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Betreiber

Betrugssignale erkennen

Zeitdruck, Geheimhaltung und zusätzliche Zahlungen vor einer angeblichen Auszahlung sind wiederkehrende Warnsignale. Ein einzelnes Merkmal ersetzt keine Prüfung des Sachverhalts.

Allgemeine Information. Die rechtliche Beurteilung hängt vom Einzelfall ab.

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Betrugsmuster

Sechs Muster und ihre Warnsignale

Zu jedem Muster finden Sie typische Warnsignale und erste Schritte. Welche davon in Ihrem Fall greifen, hängt vom Sachverhalt ab.

  • Gefälschte Zahlungsaufforderungen per E-Mail

    Gefälschte Zahlungsaufforderungen per E-Mail

    Echte Rechnungen werden abgefangen und mit geänderter Bankverbindung erneut versandt. Betrag, Leistung und Layout stimmen – nur die IBAN nicht.

    Warnsignale

    • Die Bankverbindung weicht von früheren Rechnungen desselben Lieferanten ab
    • Die Änderung wird mit einer Bankumstellung oder einem Kontowechsel begründet
    • Die Nachricht kommt aus einem laufenden E-Mail-Verlauf, aber von einer minimal abweichenden Adresse
    • Zahlungsziel und Dringlichkeit sind kürzer als üblich

    Erste Schritte

    • Zahlung stoppen lassen und Rückruf bei der eigenen Bank beauftragen
    • Weitere Zahlungen an dieselbe Verbindung aussetzen
    • E-Mail im Original samt technischer Kopfzeilen exportieren
    • Prüfen, ob weitere Vorgänge mit geänderter IBAN betroffen sind
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  • Investment Scam über soziale Netzwerke

    Investment Scam über soziale Netzwerke

    Kontakt über soziale Netzwerke, persönliche Betreuung per Messenger, ein Dashboard mit steigenden Gewinnen – und Bedingungen, sobald ausgezahlt werden soll.

    Warnsignale

    • Erste Auszahlung wird von einer Steuer-, Gebühren- oder Verifizierungszahlung abhängig gemacht
    • Betreuung läuft über privaten Messenger statt über die Plattform
    • Einzahlungen gehen an Konten mit abweichendem Kontoinhaber oder wechselnden Banken
    • Aufsichtsangaben lassen sich über die Behörde selbst nicht bestätigen

    Erste Schritte

    • Keine weiteren Zahlungen leisten, auch nicht für angebliche Gebühren
    • Rückruf der Zahlung bei Bank oder Zahlungsdienstleister beauftragen
    • Chatverläufe, Profile und Transaktions-IDs vollständig sichern
    • Rechtliche Prüfung veranlassen, um Fristen zu wahren
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  • CEO Fraud – Missbrauch von Geschäftsführer-Identitäten

    CEO Fraud – Missbrauch von Geschäftsführer-Identitäten

    Die Buchhaltung erhält eine dringende, vertrauliche Zahlungsanweisung, die von der Geschäftsführung zu stammen scheint. Angegriffen wird der Freigabeprozess, nicht die IT.

    Warnsignale

    • Dringlichkeit verbunden mit der Bitte um Vertraulichkeit
    • Anweisung außerhalb des üblichen Freigabewegs, häufig vor dem Wochenende
    • Rückfragen sollen nur über die in der Nachricht genannten Kontaktdaten erfolgen
    • Empfängerkonto im Ausland oder erstmaliger Empfänger

    Erste Schritte

    • Rückruf über eine unabhängig hinterlegte Nummer, nie über Angaben aus der Nachricht
    • Zahlung stoppen lassen und Empfängerbank informieren
    • Zugriffe auf das betroffene Postfach prüfen
    • Versicherungsdeckung prüfen und Strafanzeige vorbereiten
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  • Phishing im Namen von Banken und Unternehmen

    Phishing im Namen von Banken und Unternehmen

    Sprachlich einwandfreie Nachrichten mit einem plausiblen Anlass – blockierte Zahlung, ablaufende Verifizierung, neues Sicherheitsverfahren – und einem vorgegebenen Weg zur Freigabe.

    Warnsignale

    • Aufforderung zu einer Freigabe, deren Text nicht zum geschilderten Vorgang passt
    • Medienwechsel: E-Mail kündigt Anruf an, Anruf verweist auf App-Freigabe
    • Abfrage von TAN, PIN oder Zugangsdaten – von Instituten nie verlangt
    • Aufforderung, Geld zur Sicherung auf ein anderes Konto zu überweisen

    Erste Schritte

    • Bank über die offizielle Sperrnummer informieren und Zugänge sperren
    • Passwörter von einem anderen Gerät aus ändern
    • Nachricht, Absenderadresse, Kopfzeilen und Rufnummern sichern
    • Prüfen lassen, ob eine autorisierte oder nicht autorisierte Zahlung vorliegt
    Nachricht melden
  • Romance Scam mit anschließendem Anlageangebot

    Romance Scam mit anschließendem Anlageangebot

    Eine über Wochen aufgebaute Beziehung mündet in ein gemeinsames Investment. Der Verlauf ist standardisiert, auch wenn er persönlich erscheint.

    Warnsignale

    • Persönliche Treffen scheitern kurzfristig mit wechselnden Begründungen
    • Profilbilder finden sich unter anderen Namen wieder
    • Erste Geldbitte ist klein und wird als Darlehen dargestellt
    • Der Übergang zu einer Anlageplattform erfolgt auf Empfehlung der Kontaktperson

    Erste Schritte

    • Keine weiteren Zahlungen leisten und Kontakt beenden, aber dokumentieren
    • Profile, Chats, Rufnummern und Zahlungsbelege sichern
    • Rückholwege je nach Zahlungsmittel prüfen lassen
    • Strafanzeige vorbereiten – häufig sind mehrere Betroffene betroffen
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  • Fake-Shops mit ausschließlicher Vorkasse

    Fake-Shops mit ausschließlicher Vorkasse

    Nachgebaute Shops mit vollständigem Sortiment und deutlich unterdurchschnittlichen Preisen. Käuferschutzfähige Zahlungsarten verschwinden im letzten Bestellschritt.

    Warnsignale

    • Im Bestellabschluss bleibt nur Vorkasse übrig
    • Registerangaben im Impressum lassen sich nicht bestätigen
    • Domain ist erst wenige Wochen alt
    • Gütesiegel sind als Bild eingefügt und nicht verifizierbar

    Erste Schritte

    • Rückruf der Zahlung bei der Bank beauftragen
    • Bestellbestätigung, Shop-Seiten und Kommunikation sichern
    • Strafanzeige erstatten
    • Zahlungsdienstleister über den Vorgang informieren
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Durch die Anfrage entsteht kein Mandatsverhältnis. Eine Fristenüberwachung wird dadurch nicht übernommen. Wenn eine Frist läuft, verlassen Sie sich bitte nicht allein auf dieses Formular.

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